У каждого человека или семьи есть жизненные цели, которых можно достигнуть, только имея конкретную денежную сумму на своем банковском счету. Ее можно назвать стоимостью цели. Цели бывают самыми разными, от приобретения автомобиля, до покупки квартиры, шикарного ремонта, открытия собственного бизнеса, создания фонда для образования ребенка и пр.
Многие люди никак не могут накопить нужную сумму. Достичь своей цели поможет инвестиционный финансовый план от специалистов банка Премьер БКС по адресу ул. Адмиралтейская, д.39 /ул. Свердлова, д.14/ пер. Щепной, д.1. Для клиентов Премьер БКС он составляется бесплатно. Кроме того, каждому инвестору выделяется личный финансовый советник.
Личное финансовое планирование: Что это такое
Для достижения целей требуется создать финансовый фонд. Сделать это будет легче, имея личный финансовый план. Он строится на основе ответов на следующие вопросы:
Какой должна быть структура инвестиций?
Какие накопления, и когда требуются для достижения поставленных целей?
Какие суммы требуется сберегать ежемесячно?
Какие инструменты для инвестиций целесообразно выбрать для создания капитала?
Ответить на них можно, имея специальные знания, поэтому лучше доверить разработку инвестиционного финансового плана специалистам.
Виды инвестиционного финансового плана
Такой план бывает двух видов: целевым либо личным инвестиционным.
Целевой план требуется для решения отдельной задачи, личный — разрабатывают на более длительный срок и используют для решения нескольких задач. Он включает выработку стратегии инвестиций и рекомендации по выбору инвестиционных инструментов, позволяющих достигнуть поставленных целей в наиболее сжатые сроки.
Личный финансовый план разрабатывается с учетом ваших индивидуальных особенностей, как инвестора, и вашего же риск-профиль. Под последним понимают предрасположенность инвестора к риску. Он зависит также от сроков и целей инвестиции.
Вы можете положить N-ую сумму на депозит, так как не готовы рисковать, или приобрести акции, посчитав, что такая более рисковая инвестиция принесет большую прибыль.
Личный финансовый план станет для вас своеобразным расписанием, рассчитанным на несколько лет или даже десятилетий вперед. Он позволит эффективнее управлять вашими денежными средствами и быстрее достигать поставленных целей.
